反传销网8月31日发布：编者按 8月24日银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示：近期，一些不法分子打着金融创新区块链的旗号，通过发行所谓虚拟货币虚拟资产数字资产等方式吸收资金，侵害公众合法权益。
上述五部门发布的名为《关于防范以虚拟货币区块链名义进行非法集资的风险提示》指出，此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。
这类活动都有哪些特征？
一、网络化、跨境化明显。
依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。
二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。
利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的高大上理论，有的还利�*************************舜骎站台宣传，以空投糖果等为诱惑，宣称币值只涨不跌投资周期短、收益高、风险低，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格****、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。
三、存在多种违法风险。
不法分子通过公开宣传，以静态收益(炒币升值获利)和动态收益(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。
五部门提示，此类活动以金融创新为噱头，实质是借新还旧的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。
区块链上面的金融资产刚刚进入大爆发的阶段，缺乏有效监管，市场监管也只是萌芽状态，所以是庞氏骗局最容易出现的地方。如果传统世界的金融产品庞氏骗局是10%的话，那么区块链世界就倒过来了，现在90%都是庞氏骗局!
如果你不是专业人士，如果你的风险承担能力不高，那么你肯定不适合当前的区块链创业投资圈。因为庞氏骗局比例太高了，10个有9个都是骗子(虽然团队并不这么认为自己是骗子，但事实上他正在从事欺骗的行为)。
同时，我们需也要客观一些，虽然市场上90%是庞氏骗局，但是确实在去年有很多人通过投资区块链资产发了财，这个我们都看到了，比特币、以太坊、NEO都涨了很多，甚至有些空气币和传销币，也有极少数人赚了钱。
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯发明的。庞氏骗局在中国又称拆东墙补西墙，空手套白狼。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
查尔斯庞氏骗局。
中国直销新闻网
中国直销新闻网了解到，最近，微信朋友圈又出现一个RHC富泰链的资金盘，据微信群所发信息显示，该公司可能在湖南长沙，但在互联网上检索不到该公司信息。RHC富泰链所鼓吹的收益模式是这样的，加入RHC支付平台
入金100元得420元
入金1000元得4200元
入金5000元得21000
入金10000元得42000
无论你投资多少都是4.2倍杠杠，复投5倍
无论投资多少都是三个月左右回本
无论你投资多少都是按照总积分每天释放3‰。
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RHC富泰链收益是这样描述的，一、理财收益
消费、投资均没有门槛，免费注册就送200积分，积分每天释放0.1%-0.3%，目前积分每天的释放是0.3%，达到1个以上的余额，就可以在市场中对冲变现，余额对冲还能够获得系统奖励80%的积分。
会员任意充值10元至10000元都可以，充值的金额，系统自动分配成80%的余额和20%的积分，余额满100或者100的倍数可以在平台按照5倍的杠杆放大成积分，积分按照0.3%释放成为余额。举例充值1万，系统自动将10000元分拆成8000的余额和2000的积分。余额按照1:5杠杆放大到积分，那么积分就变成了42000，每天按照0.3%释放，第一天就释放余额126元，这样积分就变成了41874（42000-126），第二天按照41874的0.3%释放，就是125.62，以此类推。
二、分享收益
每推荐1人，就获得一次抽奖机会，可获得奖励0-50积分。达到2000积分就有了获取分享收益的资格，分享奖励是以加速释放积分到余额的方式来体现的。
1.直接分享加速释放8%-10%。举例：你分享一个人充值1万元并且转换，你可以得到他充值余额8000的8%-10%的加速释放，即640-800加速释放自己积分到余额）
2.余额兑换加速释放1%-3% 。在有限代数以内的任何会员，将自己的余额按照1:5兑换积分的，领导人可以加速自己的积分释放到余额。举例：兑换8000，可加速自己的积分释放80-100左右到余额。
3.余额流通加速释放0.5%-0.8%。在有限代数以内的任何会员，将自己的余额用来消费或者对冲，领导人可以加速自己的积分释放到余额。举例：将10000余额用来转给其他会员报单，加速领导人积分释放50-80左右。
每推荐一人，可以多拿三代转换加速和流通加速，15代封顶。
三、积分增加的两种方法
1.余额兑换。将余额按照1:5杠杆放大到积分，例如1000余额兑换5000积分。
2.流通产生。举例A将1000余额转给B,A增加现金1000元和800积分，B获得800余额和200积分。
四、余额的六大出口
1.消费。用钱包里的余额在线上或者线下消费，消费之后系统自动奖励80%积分；举例：你用1000余额购买产品，得到了你所购买的产品和800的积分。
2.对冲。用钱包里的余额给新玩家充值，转出余额后，系统自动奖励80%积分；你用你的余额5000给一个新玩家充值，这个玩家得到80%的余额即4000余额和20%的积分即1000积分，而你得到了5000元的现金和4000的积分。
3.平台挂卖。直接在平台挂卖，秒卖，得80%现金，没有积分返还。其余的20%不是平台收的手续费，而是被抢到的人赚到了。
4.增值理财。钱包里的余额按照1:5杠杆放大到积分，与原有积分一起每天释放。
5.认购RHC。资格认购RHC天使轮，1余额等于1元。买到就是赚到。
6.币币交易。用余额和RHC都可以买卖平台上的比特币、以太坊等主流货币。
根据禁止传销条例国务院令第444号第七条 下列行为，属于传销行为：
(一) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，牟取非法利益的;
(二) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的;
(三) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
根据我国禁止传销条例，该模式的奖金制度和禁止传销条例有冲突。（小编注：现在大多数的非法集资甚至集资诈骗公司打着各种旗号以传销形式让人发展下线，最终的定性以公安机关等政府部门为准）
希望大家不要头脑一热跑去投资那些庞氏骗局，不要心存幻想，因为一夜暴富的时间窗早已关上了，现在进来的老百姓都是很惨的，会被割韭菜，大家要响应政府号召，不要被非法集资骗取财富。
防骗秘籍：
1:凡是以XX虚拟货币、XX区块链、XX原始股、XX物联网，宣传投资入股，保证赚钱，静态几倍，动态更多，都是属于骗局.
2:凡是要求发展下线，层层得利的一定要谨慎，避免陷入传销骗局！
3:凡是高回报的，那必然是高风险，切勿为蝇头小利所迷惑，庞氏骗局就像击鼓传花，总有人倒霉的！
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