反传销网10月20日发布：日前，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
（本文转自防骗大数据：FPData
事实上，善心汇的案子不是孤例。目前，号称自己有官方背景，打着慈善救助爱心互助等幌子，以做慈善事业，筑和谐家园爱心支助贫困学子等形式的变种传销越来越多，这些传销活动几乎综合了传销活动的所有特点，而且其危害性更强。
正因为这些传销骗局的危害极大，所以越来越受到相关监管部门的重视。公安部部长郭声琨日前就强调，针对各种危害性极强、涉及人员范围较广的传销行为，要充分运用大数据技术提高预测预警预防能力，做到早识别、早预警、早发现、早处置。
疑窦丛生的善心汇
以扶贫济困、均富共生等为幌子，犯罪嫌疑人张天明一手炮制出善心汇新型传销骗局，通过搭建善心汇众扶互生大系统平台，以布施和推荐他人加入获得高额返利为诱饵，采取拉人头的方式大肆发展会员，构建起一个巨大的庞氏骗局帝国。
1、起源启发：受3M和云互助等传销资金盘影响
善心汇全称为深圳市善心汇文化传播有限公司，2013年5月24日在深圳市龙华新区注册成立，注册资金100万元。当时，张天明出资51万，并申请了6个善心汇商标，其中包括一个殡仪服务的商标。
有公开资料显示，张天明初中肄业，做过工人、服装批发和净水器处理等工作。2015年左右，他开始接触3M和云互助等大量传销资金盘，受它们的启发，逐步完善了善心汇的想法，形成现在的善心汇系统。
为了让会员们相信他们是真的是在帮助别人，张天明提出了善心汇这个名称和搭建了善心汇众扶共生大系统，意为激活别人的善心，生根发芽，还将系统里的打款行为称为布施，收款行为称为受助。
2、数额巨大：善心汇会员达500余万 估算涉及金额超50亿元
据了解，在这个善心汇众扶共生大系统里，每名新加入会员要先在善心汇网上系统注册一个，并以300元的价格购买善种子激活账户，才可在系统平台的静态、动态提成模式中获利。
在静态模式中，激活账户需向平台内的其他会员进行布施，根据布施金额的多少，分为特困、贫困、小康、富人、德善、大德六个档次投资社区，金额从1000元到1000万元不等。平台会自动将会员的布施匹配给其他会员，布施的人可接受其他人的感恩回报，15天至60天之内，就能获得本金5%布施金额的6%、第三层4%、第五层2%的提成，所获提成的50%可以提现，另外50%在平台内存为虚拟货币善心币，可在善心汇公司设立的慧商品商城消费。
除了通过上述两种模式之外，会员还可以通过向公司批量购买善种子、发展一定规模的下线等方式晋升功德主、服务中心高级会员，再以一个较低的折扣价格在平台购买善种子善心币，售卖给下线会员，从中赚取差价。
据了解，截至2017年7月17日，注册善心汇的会员已达500余万人，平均每天递增注册会员两万多，今年四月每天递增注册会员甚至高达五六万人，按照每人最低投资1000元，初步估算其涉及金额已达到50亿元。
假如警方没有及时侦破此案，按照现有速度估算，2017年底善心汇会员数量将会增加到一千万。有专业人士指，善心汇的内核跟其它传销类的资金盘没有太大区别，无非就是通过拉人头发展会员和老会员的持续投入，才能保证持续运转，但张天明包装了一些概念，让它看起来与众不同。
3、形象包装：宣称扶贫济困 实业规模庞大
据了解，除了国家法定节假日外，每周一至周五，张天明晚上八点半会准时在微信群中进行讲话直播，鼓励大家做慈善，通过对善文化的引导，让别人觉得善心汇和国家的扶贫政策、扶贫济困口号不谋而合，甚至有些时候直接说得到国家的认可。（本文转自防骗大数据：FPData）
与此同时，张天明经常策划一些社会公益类活动，组织慈善捐款，并去全国各地考察贫困乡村，收购入股濒临倒闭的企业。据资料显示，善心汇于2016年11月25日向海南省残疾人基金会捐赠100万元，帮助海南残疾人创业、脱贫；2017年5月10日，善心汇向文昌市残疾人社会福利厂捐助300万元慈善家形象更深入人心。
除了宣称扶贫济困外，善心汇还宣称自己不同于其他金融互助平台，拥有自己的实业。
有善心汇宣传资料称，善心汇产业集团总部落户昆明，作为昆明市挂牌重点支持企业，下属昆明同创互联网金融服务有限公司负责金融信息服务；深圳分部各公司负责文化产业园区、影视拍摄等；海南分部所属各公司主要负责生态农业种植、旅游地产等运营，旗下在海南拥有5A级景区槟榔谷实业资产、在保亭新政镇有2000多亩的黄花梨基地、昌江棋子湾拥有11000多亩椰子林扶贫济困、均富共生，而其真正投入捐助和扶贫项目中的钱只有极少数，资料所宣传的2000亩黄花梨基地，实际只有几百亩且还只是树苗；所谓的三亚槟榔谷房地产开发用地，根本没办理过用地手续；从2016年底到2017年3月期间，全国各地大量密集注册的以善心汇为系列的公司，大多都是空壳公司，没有实际业务。
4、多地预警：多地发布预警信息 相关组织与善心汇划清界限
在今年年初，善心汇发展势头迅猛，但众多网友、媒体对善心汇的经营模式却提出质疑，内蒙古、湖南等地也为此发布了预警信息。
今年3月，内蒙古阿拉善右旗公安局巴丹吉林派出所在其官方微信发出预警称，近期该旗出现了以善心汇为名的涉嫌非法集资活动，善心汇以精准扶贫等名义，以微信群拉会员收取投资费用等方式，以高额回报为诱饵，给群众财产安全带来极大的损害。
今年5月2日，湖南省衡阳市衡南县防范和处置非法集资工作领导小组办公室也发布了《预警：关于谨防以善心汇为名的非法集资活动》，提醒群众注意防范。
随后，部分组织相继发声与善心汇划清界限。今年4月，中国妇女发展基金会发表声明称，由于公众对该公司的经营模式存疑，自启动以来，该基金未开展任何活动。经协商，双方已于2017年4月7日终止合作。
而昆明经济技术开发区政府官网已发布了一篇标题为《昆明经济技术开发区投资促进局关于善心汇命运共同体循环经济虚假言论的严正声明》。该声明称，多个网站上刊登了标题为善心汇命运共同体循环经济调研取得圆满成功的文章，文中提及研讨会由昆明经济开发区投资促进局主管，此为虚假信息。
5、统一行动：公安部组织侦办善心汇涉嫌特大传销案
今年7月，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题，采取刑事强制措施。在张天明被公安部依法刑拘后，全国多地公安机关陆续开展了对善心汇网络传销组织涉案人员的打击查处。（本文转自防骗大数据：FPData
据湖北省公安厅7月31日公开通报，按照公安部统一部署，湖北公安机关近日依法对善心汇网络传销案开展打击查处。通报显示，目前，湖北警方已将湖北涉案人员15人抓获归案。其中，依法刑事拘留13人、取保候审1人，另1人正在审查过程中。初步审查显示，15名涉案人员中，发展下线最多的达到1万余人。下一阶段，湖北公安机关将按照公安部要求，查清全部犯罪事实，收集固定犯罪证据，依法查封、冻结涉案赃款，适时开展延伸打击。
四川省公安厅8月3日通报称，四川省各地公安机关依法对善心汇涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题开展打击查处工作。截至目前，已对93名善心汇传销活动骨干份子采取刑事强制措施。同时，公安部门依法查处一批煽动组织串联聚集滋事的挑头人员，切实维护社会大局稳定。四川省公安厅相关负责人表示，公安机关将依法严厉打击各类违法犯罪活动，保护群众合法权益，有力维护社会秩序。
广东省公安厅在7月30日下午通报称，截至29日，已抓获善心汇传销组织涉案人员230名，其中刑拘142人，查处涉案公司55家。截至目前，河北、青海、河南、宁夏、广西、吉林等多地警方也相继调集警力开展专案打击行动，已对张天明等790余人依法采取刑事强制措施。
打着慈善幌子的传销组织
1、人人公益
涉案金额：约20余亿元
吸收会员：约20万人
宣传旗号：消费即公益，假称5年内在国家贫困地区捐建100所希望小学
运作模式：打着公益的旗号，以返利的方式吸收会员在其平台上消费投资
平台现状：于今年4月被广东警方侦破，110名犯罪嫌疑人被抓获
2016年8月，犯罪嫌疑人仇某在深圳前海注册成立深圳人人优益公司，随后又在广州市天河某高档写字楼租赁办公场所，伙同李某东、李某、占某清等人通过招聘业务员上线运行人人公益全返投资网络平台。
人人优益打着公益的旗号，以返利的方式吸收会员在其平台上消费投资，并通过拉人头入会来层层发展会员以获取高额提成返利。人人优益将投资者称为天使，天使在人人公益平台上向商家购买爱心进行投资，承诺每个爱心最高5倍分红返利。同时，人人优益还设置省代理、市代理、金牌合伙人、银牌合伙人、普通合伙人来为人人公益平台发展会员，逐层按0 .2%、0 .2%、0 .2%、0 .4%、0 .8%的比例抽取让利款。
在人人优益的宣传材料上，对外宣称与公益基金开展项目合作，提出消费即公益的口号，还假称5年内要在国家贫困地区捐建100所希望小学来迷惑投资者。据警方初步调查，人人公益平台仅上线一个月就吸收资金超过10亿元。目前，包括一号主犯仇某在内的主要犯罪嫌疑人110余名均已被警方抓获，30余个传销窝点被捣毁，冻结涉案资金1700余万元，初步估计涉案金额20余亿元、涉及全国约20万人。
2、集善家园
涉案金额：3600余万元
吸收会员：约2.2万人
宣传旗号：做慈善的同时还能赚钱
运作模式：交1830元可以获得最高5万元的救济而且发展3个会员后还可以获得回报
平台现状：于2014年10月被徐州警方侦破，5名犯罪嫌疑人被判刑
集善家园2012年3月在北京注册成立，全名叫北京集善家园文化发展中心，总负责人孟传贵，法定代表人王太然。该企业自称是中国残疾人福利基金会旗下机构，以集善家园中国爱心基地（后查实，该组织未经相关部门注册备案）名义虚假宣传，进行网络传销活动。
据警方调查，自2012年3月至2012年11月，集善家园打着慈善的幌子大肆进行虚假宣传，以发展会员返利方式进行网络传销，全国共发展会员两万多人，涉案金额3600万元，其中在徐州发展会员70余人，涉案金额120余万元。
2014年10月20日、24日，被告人孟传贵、王太然以及集善家园其余3名主要传销领导者、被告人季昌明、裴久会、孟庆春，经徐州市云龙区检察院提起公诉，因犯组织、领导传销活动罪，分别被云龙区人民一审判处8年、7年、7年6个月、6年6个月、1年，并分别处罚金15万元、15万元、15万元、13万元、3万元。
3、幸福100
涉案金额：约14亿元
吸收会员：约30万人
宣传旗号：用缘、孝、善的精神建设集生活、理财、娱乐、旅游、教育、养老于一体的未来超级平台
运作模式：将投入的现金按照一定折扣换成积分
平台现状：因涉嫌传销已被浙江杭州、湖北荆门、广东珠海等地警方查处
幸福100的公司主体为中国一川（澳门）国际有限公司，成立于2012年7月13日，自称拥有40多家实体公司，未来五年内计划打造4～5家上市公司，理财、众筹同时进行，利用虚拟货币、虚拟积分买卖的新模式，将虚拟积分与电子商城以及餐饮消费联系起来，虚实结合，多渠道互利，年收益50%～200%，公司只收取10%的平台服务费，一部分奖励会员，一部分落地实体项目，一部分支持慈善事业。（本文转自防骗大数据：FPData）
据了解，幸福 100 平台运作模式首先是投资人将投入的现金按照一定折扣换成积分，随后投资人使用一币在中国一川（澳门）有限公司的理财游戏平台上购买虚拟积分，积分价格实时变动，整个市场的积分涨到一定价格后，公司宣布拆分积分，拆分后，待积分价值上涨后，投资人卖出积分换回一币，再将一币以等值人民币的形式提现到银行卡，或者在一币商城上消费。
今年6月，中国一川（澳门）国际有限公司因涉嫌传销已被浙江杭州、湖北荆门等地执法部门查处，该传销组织涉案金额高达14亿之多，目前已经被有关部门冻结5亿资金，其中中国一川北京地区负责人赵利明已经被刑拘。7月，广东珠海警方通过微信**************发布消息，中国一川(澳门)国际有限公司实际控制人吴宗霖等人涉嫌组织、领导传销活动犯罪被查处，吴宗霖等多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。
4、掌心众扶公益社区
涉案金额：暂未有统计
吸收会员：已超过14万人
宣传旗号：互助互济，做公益的同时还能赚钱
运作模式：交500元注册成为1级志愿者，发展会员后可获得回报并升到更高等级
平台现状：已有人向警方报案
掌心众扶公益社区成立于2015年11月20日，自称中国首家公益社区第一家也是唯一一家工信部备案的公益社区，成立至今，掌心众扶公益社区在全国已有超过14万志愿者。目前其不但有线上网站，还在福建、江西、广东等地开设了线下社区。
掌心众扶公益社区宣称本部是非营利性公益组织，但志愿者之间可以通过互济互扶方式获得一定回报，但要成为社区的志愿者需先自愿捐赠500元。注册志愿者后，掌心公益社区网站会给每个人分配固定的编号和密*****，无法更改，与自己的上下级形成一条完整的线。
根据升级规则，志愿者每次升级时需要跨等级捐助升级金，如1、2级志愿者可以收取自己发展的下线的会员费，3级志愿者可以收取4名1级志愿者捐助的升级费用，以此类推。最高8级志愿者拥有1792000元的受捐赠额度。3级以上会员还可以向服务区（即掌心公益社区）捐款，获得一次进入服务区的机会，并领取8000元的创业礼包。
在工信部网站查询到，掌心众扶公益社区登记主体是企业，并不是非营利组织；在民政部网站上未查询到任何有关掌心众扶的资料。对此，其客服表示，他们已在全国企业信用信息公示系统上备案，也已向民政局提交了登记申请，但目前仍未批复。
有专业人士表示，如果民间公益组织没有在民政局进行登记，运营模式又存在非法集资和形式疑似传销的可能性，其合法性值得质疑。
5、一点公益
涉案金额：暂未有统计
吸收会员：暂未有统计
宣传旗号：以商业服务促进公益发展，让公益全民化、系统化、痕迹化、持续化
运作模式：以互联网技术为依托，在网上商城及线下联盟等商业模式中设置捐赠模块
平台现状：仍在正常运营，但遭到多位学者和公益观察人士质疑
2016年3月8日，中国光华科技基金会发布通告，宣布与深圳前海中盛一点科技有限公司（简称一点科技）合作开展的一点公益项目正式设立。一点科技方面认为，以往的公益全民参与度不高，也有许多不规范、不透明的地方，因此一点公益倡导全民化、系统化、持续化和痕迹化，利用互联网的优势发挥公益新力量，让大家一起参与公益，并对公益人才进行系统培养，使捐赠者每一笔捐赠都有迹可循。
按照一点公益的运营规则，商家需选择让利6%、12%或24%等三种比例入驻平台。选择一种让利系列，即被一点公益视为同意让利标准，按每笔成交额的让利比例让利给平台，平台再将每日商家总成交额的1%捐赠给光华科技基金会。
在平台上购物的消费者被称为信使，他们选择在不同让利系列的商家消费，会获得不同比例的激励。选择让利6%的商家消费，一点公益平台将拿出消费额的27.5%返还给信使。在让利12%和24%的商家消费，激励则分别是55%和109%。
只要有人消费，一点公益平台就可以收到源源不断的让利款，之后一点公益将让利款按固定比例平均分配给前期已经消费过的人，直至金额达到不同类别的激励上限。（本文转自防骗大数据：FPData）
一点公益方面认为这种消费激励模式能够消费者购买欲望，为平台入驻商家带来客户流量，商家因此会主动让利，而且在这个过程之中商家也会获得让利款总额的50%作为激励，循环往复消费者和商家便能获得共赢。而只要消费在继续，一点公益的捐赠就会持续。
但多位学者和公益观察人士认为，一点公益的经营模式，难以摆脱庞氏骗局和传销的嫌疑，且非真心实意做公益。在《一点公益是个什么鬼？》一文中，有公益观察人士断言，一点公益在分成上引入了传销的模式慈善外衣的变种传销对社会带来极大危害
作为最新型的传销变种，以爱心公益为名的传销活动几乎综合了传销活动的特点：通过网络进行宣传，利用正规社会团体和伪造的政策背景增加可信度，通过加密平台进行管理和分成，采取无商品实物的纯资本运作，再通过慈善爱心来蛊惑人心，其危害性更强。
1、以爱心公益为名的传销活动首先侵害了人民群众的切身利益。
从案况看，不论是前文提到的善心汇、人人公益、还是幸福100，资金大多已被非法集资者实际挪作他用，或占为已有，任意挥霍、浪费，少数投资人侥幸得到回报，主要是靠扯东墙补西墙，即用后来投资者的钱支付前面投资人的回报，而绝大多数投资人的资金都遭受经济损失，有的甚至血本无归。
2、容易引发社会不稳定因素，破坏和谐社会建设。
以善心汇为例，其成员遍布全国各地，北方是重灾区，东北地区尤甚。受骗人群的年龄多在28岁～55岁之间，主要分布在三四线县城与广大农村，他们投入到这类传销活动中的钱可能是一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱。因此，一旦资金难以收回后，情绪容易失控，易于引发群体性社会事件，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡，破坏和谐社会的建设。
3、损害了政府和相关公益慈善机构的声誉和形象。
《慈善法》刚刚出台，公益慈善行业是一个新兴行业，因此，在有公信力的基金会里设立专项基金，并让基金会动用自身的媒体资源来对项目进行宣传报道，这是在当前制度下，一个高性价比的专业公益手段的运用。
但这种手段被传销组织用以瞒天过海，借壳上市，所造成的负面影响力是巨大的，传销组织一旦，它会让相关政府部门和基金会失去公信力，而当某一组织失去公信力时，无论说真话还是假话，做好事还是坏事，都会被认为是说假话、做坏事，不仅影响了国家法律法规的贯彻执行，又严重损害了政府和基金会的声誉和形象。
依法打击各种传销骗局
当前，以爱心公益为名等各种名目的变种传销日益呈现出专业、隐蔽、诱导性极强等特点，使得这些传销活动的传播速度更快，覆盖范围更广，资金转移更迅速，大大突破地域界限，加速了风险蔓延。而此类案件案发后往往给投资者造成巨额经济损失，不仅严重扰乱了国家金融秩序，而且侵害了广大投资者的财产权益，甚至严重影响广大投资者正常的工作和生活，直接影响到社会的稳定。（本文转自防骗大数据：FPData）
正因为这些传销骗局的危害极大，所以越来越受到相关监管部门的重视。
国务委员、公安部党委书记、部长郭声琨日前在公安机关防范经济风险座谈会上就强调：集中开展打击整治涉众型、风险型活动，针对各种危害性极强、涉及人员范围较广的传销行为，可充分运用大数据技术提高预测预警预防能力，做到早识别、早预警、早发现、早处置。要针对涉众型、风险型牵涉面大、跨地域广的特点，坚持上下联动、多警合成、区域协同，创新建立一体化打击犯罪新机制，着力提高打击经济金融领域犯罪效能。
不管怎样，披着公益慈善外衣的各种变种传销骗局在短期内要全部斩草除根是不现实的，这需要各方共同努力并最大程度地遏制其蔓延发展。(
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